Wie traditionelle Banken dem steigenden Wettbewerb standhalten können
Die Finanz- und Versicherungsbranche befindet sich in einem dynamischen Wandel, geprägt von innovativen Technologien und veränderten Kund*innenanforderungen.
Die Digitalisierung revolutioniert Geschäftsprozesse und fordert Banken und Versicherungen gleichermaßen heraus, ihre Online-Services auszubauen. Nur so können sie den Ansprüchen eines immer digitaler werdenden Kommunikationsverhaltens gerecht werden.
In dieser Kolumne möchte ich insbesondere auf die Digitalisierungspotenziale der Finanzbranche eingehen und zeigen, wie wir Banken mit unserem Team um Michael Römer und Adrian Sternitzke auf diesem Weg unterstützen.
Sinkende Kund*innentreue und steigende Wechselbereitschaft
Wie in vielen anderen Bereichen sorgt die fortschreitende Digitalisierung auch im Banking für große Veränderungen. Die sinkende Kund*innentreue, insbesondere bei den unter 40-Jährigen, und die steigende Wechselwilligkeit der Kund*innen stellen Banken vor Herausforderungen.
Die Regulatorik bietet jedoch eine Art Schutzschirm für die Banken, der ihnen Vertrauen und Sicherheit verleiht. Stichwort Vertrauen: Das bleibt weiterhin ein zentraler Wert in der Finanzwelt und bildet die Grundlage für nachhaltige Kund*innenbeziehungen.
In dieser komplexen Landschaft ist es essenziell, die Balance zwischen innovativen Angeboten und regulatorischer Compliance zu finden, um die Chancen der Digitalisierung optimal zu nutzen und die Herausforderungen erfolgreich zu meistern.
Wie schaffen wir das?
Diese Digitalisierungstrends beschäftigen die Finanzbranche
Wer die Digitalisierung im Banking voranbringen möchte, muss sich mit den aktuellen transformativen Markttrends auseinandersetzen. Sie sind der Grundstein für eine zukunftsorientierte und effiziente Finanzwelt.
Doch welche Trends dominieren die Branche?
Systemintegration und Infrastruktur
An Cloud-Technologien kommt aufgrund von Vorteilen wie Skalierbarkeit, Kosteneffizienz, hoher Sicherheit oder robustem Desaster Recovery derzeit so gut wie niemand vorbei – auch die Banken nicht.
Diese Entwicklung optimiert auch die Überwachung von Transaktionen zwischen den Marktteilnehmer*innen. Das ermöglicht eine nahtlose und transparente Interaktion in Echtzeit, was die Effizienz und Sicherheit im Finanzwesen erhöht.
Zusätzlich zur Cloudisierung spielt der Systemwechsel und die Interaktion zwischen verschiedenen Systemen eine entscheidende Rolle. In den meisten Fällen besteht eine komplexe Systemlandschaft.
Diese unterschiedlichen IT-Systeme zu integrieren und miteinander kommunizieren zu lassen, ist unerlässlich bei der Modernisierung und Optimierung von Finanzdienstleistungen. So können Banken flexibel auf Veränderungen im Markt reagieren und ihre Dienstleistungen kontinuierlich verbessern.
Die Kombination aus Cloud-Technologien und nachhaltiger Systemintegration unterstützt Banken dabei, ihren Kund*innen innovative Lösungen anzubieten. Diese Entwicklungen sind wegweisend für die Zukunft der Finanzbranche und bieten immense Chancen für diejenigen, die diesen Trend rechtzeitig erkennen und umsetzen.
Data & AI
Weitere Potenziale zur Effizienzsteigerung bieten Data und AI. Sie sind die Basis, um Prozesse zu optimieren und personalisierte Angebote für Kund*innen zu entwickeln. Unternehmen können so nicht nur Kosten einsparen, sondern gleichzeitig die Zufriedenheit ihrer Kund*innen erhöhen.
Wer diese Technologien intelligent nutzt, ist der Konkurrenz einen großen Schritt voraus. So können Data und AI sinnvoll eingesetzt werden:
Angebote personalisieren
Ein zentraler Vorteil dieser Technologien ist die Personalisierung. Durch die Analyse großer Datenmengen können Banken passgenaue Angebote für ihre Kund*innen erstellen. Eine gezielte Ansprache verbessert nicht nur die Kund*innenzufriedenheit, sondern stärkt auch die Kund*innenbindung.
Standardaufgaben automatisieren
Auch ohne AI ist die Automatisierung von Aufgaben und Prozessen ein Schlüsselfaktor für Effizienzsteigerungen. Die aktuellen Entwicklungen im Bereich AI eröffnen ganz neue Möglichkeiten, um Prozesse weniger personalintensiv zu gestalten, der Arbeitsverdichtung entgegenzuwirken und Personalkosten zu senken.
Kund*innenbeziehungen ausbauen
Intelligente Chatbots und virtuelle Assistenten machen das Banking kund*innenfreundlicher. Diese Technologien vertiefen die Kund*innenbeziehungen, indem sie rund um die Uhr erreichbar sind und individuell auf ihre Anfragen eingehen. Das Ziel: eine höhere Servicequalität.
Wie gelingt die Digitalisierung im Banking?
Die Chancen und Möglichkeiten bei der Digitalisierung im Banking sind vielfältig. Die zentrale Frage ist jedoch „Wie setze ich sie um?“. Viele Unternehmen wissen, dass sie ihre Prozesse und Systeme modernisieren müssen. Sie stehen jedoch vor der Herausforderung, den richtigen Weg zu finden und die geeigneten Technologien zu identifizieren.
Die hohe Veränderungsgeschwindigkeit und die Notwendigkeit zur schnellen Anpassungsfähigkeit verlangen von den Finanzinstituten, ihre Time-to-Market zu verkürzen. Nur so können sie im Wettbewerb bestehen und ihre Kund*innenbeziehungen stärken. Dies erfordert eine agile Herangehensweise und die Bereitschaft, kontinuierlich zu lernen und sich anzupassen.
Der Change-Prozess ist nicht einfach und erfordert die Zusammenarbeit aller Beteiligten. Alle Abteilungen und alle Mitarbeitenden müssen an einem Strang ziehen, um die Transformation erfolgreich zu gestalten. Dies verlangt nicht nur technisches Know-how, sondern auch einen kulturellen Wandel innerhalb der Organisationen.
Nur wer sich diesen Aufgaben stellt, wird die Potenziale der Digitalisierung gänzlich ausschöpfen können.
